Банк России дал рекомендацию кредитным организациям внимательнее отслеживать клиентов, вносящих крупные суммы наличными. Мера направлена на борьбу с отмыванием денег и снижением сопутствующих рисков.
Рекомендации предполагают ежедневную проверку таких операций как для физических лиц, так и для бизнеса. Если клиент не может чётко объяснить происхождение средств или не предоставляет документы о доходах и финансовом положении, банк должен задавать дополнительные вопросы и выяснять источники поступлений.
Кого затронут проверки
- Физические лица без подтверждающих документов о доходах
- Юридические лица и предприниматели с непонятными или не подтверждёнными поступлениями
- Клиенты, которые не могут чётко объяснить происхождение средств
Исключение составляют клиенты, по которым у банка уже есть официальная информация о доходах, деловой репутации и источниках средств — их дополнительные проверки проводить не будут.