Центробанк относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
По данным ведомства, Банк России использует девять критериев, на которые банки обращают внимание при оценке операций с наличными.
Перечень ключевых признаков
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие в необычное время суток;
- снятие на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД отметили, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
