Основная суть законопроекта:
Власти предлагают обязать всех участников крипторынка проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать работу с клиентами высокого риска. Соответствующие требования включены в пакет к базовому закону, который планируется принять до 1 июля 2026 года.
Сроки и международные требования
Законопроект разрабатывается в ответ на стандарты FATF. Если при очередной оценке в 2028 году страна не выполнит требования, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации и к дальнейшей изоляции от международной финансовой системы.
Идентификация клиентов (KYC)
- Вводится полный KYC — установление сведений о самом клиенте, его представителях и выгодоприобретателях/бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, выходящих на крипторынок, потребуется доидентификация и сбор дополнительных сведений.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и пороговые значения
Вводится система обязательного контроля за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю и информированию Росфинмониторинга. Пороговое значение отчётности — от одного миллиона рублей; это направлено на контроль наиболее крупных транзакций, а не на тотальный надзор.
Правило сопровождения переводов (travel rule) и обмен информацией
Требуется сопровождение информационных переводов цифровой валюты — предоставление данных как об отправителе, так и о получателе. Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента», что позволит передавать оценки юридических лиц и применять ограничительные меры к клиентам с высоким риском.
Отказ в обслуживании и ограничительные меры
Цифровые депозитарии, как и банки, смогут отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору при наличии подозрений в легализации преступных доходов или финансировании терроризма со стороны клиента.
Антиотмывочные требования должны вступать в силу практически сразу после принятия закона, поэтому компаниям рекомендуется заранее начинать подготовку к новым правилам.
