Министерство финансов подготовило проект поправок, расширяющий возможности государства по контролю за банковскими переводами граждан.
Документ предполагает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более эффективного выявления доходов. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко фактически скрываются оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком должна появиться система регулярного обмена сведениями. ФНС планируется передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других операциях.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет формировать детализированную карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с движением средств по счетам.
По замыслу авторов поправок, это даст властям возможность точнее выявлять подозрительные операции — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до транзакций с признаками отмывания денег.
ИНН предлагается сделать основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государству объединять информацию о счетах, операциях и доходах гражданина, содержащуюся в разных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, обращается внимание на то, что в тексте поправок не раскрывается содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты создаёт риски злоупотреблений.
